要花的钱
保值的钱
生钱的钱
预计3-6个月内要用的钱,随存随取
投研说:同业存单基金,至少持有7天,主要投向AAA级同业存单;今年前10个月收益1.72%,排在同类基金前30%。
投研说:货币基金,活钱管理,随存随取;最近5年的年化收益率2.36%,排在同期货币基金的前2%。
配置偏债基金,收益稳健,波动小,建议持有6个月以上
投研说:固收+基金,连续第11年获得正收益,最近5年年化收益率3.6%;低波动是其优势。
投研说:短期纯债基金,晨星四星评级,连续第五年业绩都排名同类基金前1/3以内,低波动低回撤。
配置偏股基金,长期回报高,建议持有3年以上
投研说:价值风格,抗风险能力较好,2023年熊市取得6.8%的正收益,今年前10个月收益15.84%;持仓以传统周期行业为主,有 “中特估”特征。
投研说:平衡风格,三季末在家电、通信和机械设备等行业持仓较多;长期绩优,今年前10个月收益22.66%,处于同类基金前6%。
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